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Logiciel CRM pour agent général d’assurance
Pourquoi les agents généraux d’assurance ont besoin d’un logiciel-CRM pour gérer leur activité de courtier ?
Le courtage, une activité complémentaire pour l’agent général souvent mal organisée
En tant qu’agent général, vous développez une activité complémentaire de courtage pour mieux répondre aux besoins de vos assurés auxquels votre compagnie n’a pas pu répondre.
Avec un volume d’affaires de courtage beaucoup moins important que l’activité d’agent général, vous pouvez être tenté de gérer votre portefeuille courtage avec peu de moyens. Pourtant, en faisant comme cela, vous prenez non seulement des risques mais vous passez aussi à côté d'opportunités commerciales. Sans compter le fait que vous dédiez trop de temps pour gérer ce type de dossier.
Les risques de ne pas bien vous équiper pour votre activité de courtage lorsqu’on est agent général
En ne dotant pas votre cabinet de courtage d’un logiciel-CRM adapté à ses besoins, vous vous retrouvez face aux problématiques suivantes :
>Vous vous dispersez en utilisant trop d’outils : ceux de votre compagnie, des fichiers Excel et les outils des courtiers grossistes.
>Vous passez trop de temps sur vos dossiers clients en cherchant les infos clients et les ressaisissant dans différents environnements.
>Vous perdez le fil des échanges avec vos clients
>Vous prenez des risques vis-à-vis de la réglementation en n’automatisant pas le cadre d’une mission, le devoir de conseil (DDA) ou la partie gel des avoirs - lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme (LCB FT).
>Vous passez à côté de nouvelles opportunités commerciales en n’exploitant pas vos données clients notamment sur leur multi-équipement potentiel.
>Vous ne pouvez pas analyser votre activité de courtiers en termes de clients, contrats ou de commissions collectées.
Si vous avez des ambitions pour votre partie courtage accessoire, il est préférable de structurer votre activité de courtier comme celle d’agent général, voire même plus étant donné que vous avez plusieurs fournisseurs.
Agent général : donnez-vous les moyens de développer votre activité de courtage en assurance
Organisez votre activité de courtier comme vous le faites pour celle d’agent
>Centralisez les informations de vos prospects et vos clients dans un CRM pour exploiter vos données et avoir une parfaite maîtrise de votre activité.
>Tracez les échanges avec vos prospects et vos clients sur leur fiche dans le CRM : e-mail, appels téléphoniques et courriers.
>Planifiez des tâches sur des contacts ou des contrats pour être sûr de ne rien oublier.
>Attribuez ces tâches à vous même ou à un collaborateur et fixez un échéance dans le temps
>Stockez les pièces justificatives de vos contacts grâce à la Gestion Electronique des documents (GED)
>Attestez du consentement de vos prospects et de vos clients sur un projet grâce à la signature électronique.
>Constituez des groupes de clients dans une liste pour pouvoir faire des communications appropriées.
>Analysez les données des clients pour identifier de nouvelles opportunités commerciales.
Agent général : optimisez vos process de ventes pour votre activité de courtier
>Regroupez les devis des différentes compagnies d’assurance dans une seule proposition.
>Utilisez notre Marketplace de produits en santé, prévoyance et en épargne pour automatiser la saisie des garanties.
>Utilisez nos robots pour éditer plus rapidement des devis santé, prévoyance et en épargne.
>Editez un tableau de comparaison personnalisé suivant les besoins exprimés par votre prospect.
>Envoyez les propositions par mail, via un formulaire ou sur un espace client aux couleurs de votre cabinet.
>Suivez l’état d’avancement de vos propositions via le pipe commercial.
Agent général : assurez-vous d’être en totale conformité sur la partie courtage
>Utilisez notre module d’entrée en relation pour éditer automatiquement la fiche mission.
>Réalisez des projets DDA compatibles en faisant signer la fiche d’entrée en relation, la fiche d’informations légales (FIL), la fiche d’information et conseil (FIC) et un tableau de comparaison des garanties.
>Identifiez les Personnes Politiquement Exposées dans votre CRM.
>Contrôlez plus facilement le gel des avoirs de vos prospects conformément à la directive sur la LCB-FT.
>Gestion des réclamations : tracez la réclamation et stockez l’information sur le bon contrat. Puis affectez-y une tâche pour être sûr de bien la traiter.
Agent général : gardez une vision claire de votre portefeuille clients pour votre activité de courtage
>Regroupez vos contrats dans un seul et même endroit pour avoir une vision consolidée de votre activité de courtier.
>Suivez les sinistres qui ont lieu dans le cadre d’un contrat d’assurance.
>Segmentez votre portefeuille de contrat à l’aide de filtres.
>Importez vos bordereaux compagnies pour consolider vos données financières et avoir une vision précise de ce que le courtage vous rapporte.
>Réalisez des analyses sur vos contrats et vos commissions perçues.