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Lya Courtage : parcours de vente multi-devis
Recueil des informations et des besoins
Parcours pour tout type d’assurance
Lya Courtage, notre logiciel équipé d'une marketplace spécialisée en produits d'assurances, offre une solution complète et intégrée qui couvre l'ensemble des parcours pour tous les types d'assurances.
Que ce soit pour les particuliers, les TNS, les personnes physiques ou morales, notre plateforme commerciale prend en charge une grande variété de solutions, notamment en matière de santé, de prévoyance, pour les véhicules, l'habitation, les voyages et les loisirs, ainsi que l'épargne et la retraite. Cette polyvalence permet aux courtiers d'accéder à un outil unique et puissant qui s'adapte à la diversité des besoins de leurs clients.
Avec Lya Courtage, gardez un œil sur les offres existantes pour proposer une expérience personnalisée et efficace à vos clients.
Recueil des besoins
Réalisez votre devoir de conseil pour respecter les prérogatives de la Directive sur la Distribution d’Assurance (DDA) en créant et faisant signer la Fiche d'Informations Légales (FIL), la Fiche d'Information et Conseil (FIC), le tableau de comparaison des garanties et le devis de la compagnie sélectionnée.
Indiquez les niveaux d’exigence des besoins santé du prospect pour les principales garanties afin d’affiner la suite du parcours.
Vous pouvez paramétrer différents modèles de conseil et d’avertissement pour gagner du temps lors de la réalisation de vos projets de tarification.
Création de parcours projet personnalisés
Si un parcours pour votre projet n’est pas disponible ou pas complet pour votre activité, ne vous inquiétez pas : vous pouvez ajouter des champs personnalisés selon vos besoins.
Proposition
Devis manuel
Produits en devis manuel : produits pour lesquels Lya Courtage a paramétré les garanties et qui sont destinés, à terme, à passer à l'état de produit en devis automatique. Pour ces produits, comme il n'y a pas de robots développés, si vous les sélectionnez lors d'un devis manuel, seules les garanties seront affichées dans le tableau de comparaison.
Devis automatiques
Produits en devis automatique : produits pour lesquels Lya Courtage a développé des RPA (Robotic process automation) qui vous permettent de créer le devis automatiquement dans l'extranet compagnie. Cela permet de renseigner automatiquement le tarif, les garanties et les PDF édités lors de la tarification (proposition tarifaire, IPID, exemple de remboursement…).
Tableaux de comparaison personnalisés
En dehors des projets, il est possible de comparer les clauses des produits paramétrés dans le référentiel Lya entre elles. Cela vous permet d'augmenter votre connaissance produit et de cibler en amont les produits à sélectionner pour les devis.
Envoi des documents projet
L'envoi des documents projet avec Lya Courtage s'effectue de manière flexible, offrant trois options adaptées à vos besoins.
Vous pouvez choisir d'envoyer les documents projet directement par e-mail, pour une communication rapide et instantanée.
Alternativement, l'espace assuré fournit une plateforme centralisée à laquelle vos clients peuvent accéder facilement et consulter leurs documents.
Par ailleurs, notre système propose l'option d'envoi via le formulaire d'adhésion, créant un espace sécurisé et éphémère pour présenter les devis au client. Ces différentes options garantissent une expérience client optimale, renforçant la transparence et la praticité dans la gestion des documents projet.
Signature du devoir de conseil
Modernisez votre relation client en utilisant la signature électronique pour tous vos documents. Nous sommes en partenariat avec Yousign pour vous faire bénéficier d'une signature électronique certifiée. Retrouvez facilement un dossier de preuve pour chacune de vos transactions.
Le module de signature électronique vous permet de signer tous types de documents à vos clients (ordre de placement, documents compagnies, etc.). Il suffit de sélectionner les signataires, de télécharger les documents à signer et enfin de lancer la procédure afin que le lien de signature soit envoyé directement par email à votre client.
Préparation de la souscription
Recueil des pièces justificatives
Le recueil des pièces justificatives avec Lya Courtage est adapté à la diversité des projets, différenciant le processus en fonction des besoins spécifiques des particuliers, des travailleurs indépendants (TNS) et des entreprises. Pour les particuliers et les TNS, les pièces justificatives varient en fonction de la nature du projet, assurant une collecte d'informations pertinente. En ce qui concerne les entreprises, le processus se concentre sur le recueil d'informations générales, telles que celles liées à la situation de ses salariés. Cette approche personnalisée garantit un recueil efficace et ciblé, répondant aux exigences spécifiques de chaque type de client.
Finalisation du projet
Une fois le projet rempli, vous pouvez l’envoyer par e-mail à la compagnie avec les documents. Il y a une option à disposition dans Lya Courtage “Générer mail compagnie”. Choisissez une date d'envoi pour tracer l’échange.
Une fois le projet arrivé à terme, le projet basculera dans la catégorie contrat.
Enregistrement de l’affaire
L'enregistrement de l'affaire avec Lya Courtage se distingue par sa praticité, grâce à une fonctionnalité d'enregistrement automatique des données. Cette caractéristique simplifie le processus, garantissant que les informations essentielles relatives à l'affaire sont capturées de manière précise et instantanée. Ainsi, les courtiers peuvent se concentrer davantage sur les aspects stratégiques et relationnels de leur activité, sachant que les données cruciales sont enregistrées de manière efficace par le système.