Étape 1 / 4
01
En autonomie
Analyse quotidienne du portefeuille
Chaque jour, l'agent parcourt les contrats et repère les signaux de risque de résiliation et de baisse de garanties.
Défense du portefeuille
Chaque jour, l'agent examine votre portefeuille, repère les clients qui montrent des signes de départ ou de baisse de garanties, et prépare des actions de rétention — pour validation avant tout contact.
Catalogue d'agents
Conçus par Lya, prêts à l'emploi.
Commercial
Défense du portefeuille
PlanifiéChaque jour, l'agent examine votre portefeuille, repère les clients qui montrent des signes…
InactifActiver
Analyse documentaire
Catégorisation automatique des documents
Temps réelÀ chaque dépôt en GED, l'agent analyse le document et lui applique automatiquement la bonne…
ActivéDésactiver
Défense du portefeuilleActivé
Étapes traitées automatiquement
Analyse quotidienne du portefeuille
Qualification du risque
Priorisation des dossiers
Proposition d'actions à relire
Dernière étapeIntervention humaine nécessaire
Je vérifie Le problème métier
Ce que cet agent vient résoudre.
Les clients qui s'apprêtent à partir ou à réduire leurs garanties envoient des signaux faibles, dispersés dans le portefeuille. Repérés trop tard, ils sont déjà décidés quand le gestionnaire les rappelle. Surveiller chaque contrat à la main est impossible sur un portefeuille volumineux, et la rétention se joue alors au cas par cas, sans priorisation.
Comment il fonctionne
Quatre étapes, sans intervention.
Ce que l'agent fait en autonomie — jusqu'au point de validation humaine.
Étape 2 / 4
02
En autonomie
Qualification du risque
Il rapproche ces signaux de la fiche client et situe le niveau de risque pour chaque dossier concerné.
Étape 3 / 4
03
En autonomie
Priorisation des dossiers
Il classe les clients à défendre pour que les plus exposés remontent en premier.
Étape 4 / 4
04
En autonomie
Proposition d'actions à relire
Il prépare des actions de rétention adaptées à chaque dossier, prêtes à être validées.
Point de contrôle
Vous décidez
Validation humaine
L'agent s'arrête ici. Il vous présente un dossier prêt à relire — l'envoi et l'engagement restent des décisions humaines.
Vous relisez chaque dossier avant toute action.
Aucun envoi ni engagement automatique.
Vous gardez la main, à tout moment.
Données mobiliséesFiche clientContrats et garanties en coursHistorique de la relationCoordonnées assuré
Ce qu'il fait
Des actions réelles, concrètes.
Ce que l'agent exécute, sans intervention.
Analysele portefeuille chaque jour pour repérer les risques de départ.
Détecteles signaux de baisse de garanties (downsell).
Qualifieet situe le niveau de risque par dossier.
Prioriseles clients à défendre en premier.
Proposedes actions de rétention adaptées, à valider.
Ce que vous y gagnez
Cinq gains concrets.
Productivité
Des dossiers de rétention déjà montés
Le gestionnaire ouvre une liste de clients à défendre, avec l'action proposée.
Gain de temps
La détection faite en amont
Plus besoin de scruter chaque contrat : les dossiers à risque sont remontés automatiquement.
Fiabilité
Plus de signaux qui passent inaperçus
L'analyse quotidienne couvre l'intégralité du portefeuille.
Réduction des erreurs
Des priorités objectivées
Le classement par niveau de risque évite de traiter au hasard ou d'oublier un client exposé.
Qualité de service
Une rétention au bon moment
Le client est contacté avant d'avoir tranché, avec une proposition adaptée à sa situation.
Exemple concret
Une journée type.
Cabinet de courtage, portefeuille santé et prévoyance
Le matin, l'agent remonte 9 clients présentant un risque de départ ou de baisse de garanties, classés par niveau de risque, avec une action de rétention proposée pour chacun. Le chargé de portefeuille relit, ajuste et lance les contacts qu'il retient.
Le parcours
Toujours un humain dans la boucle.
Entrée
Portefeuille de contrats
Traitement agent
Détection des risques + qualification + actions proposées
Validation humaine
Le gestionnaire relit et décide
Sortie
Liste priorisée à valider
L'agent prépare et propose. Rien n'est envoyé ni acté sans validation humaine.
Honnêteté
Ce que l'agent ne fait pas seul.
Un agent utile est un agent dont on connaît les limites. Celui-ci reste un assistant : il fait gagner du temps sur la préparation, mais la décision et l'engagement restent entre vos mains.
Ne contacte jamais un client de lui-même : toute action part après validation.
Ne modifie pas les contrats ni les garanties.
Propose des actions de rétention, le choix et l'arbitrage restent au gestionnaire.
Questions fréquentes
Sécurité, fiabilité, contrôle.
L'agent travaille à l'intérieur de votre environnement Lya, hébergé en France. Il accède uniquement aux données du portefeuille nécessaires à la détection, dans le périmètre de vos droits, et n'expose rien à l'extérieur.
Vous. L'agent repère, qualifie et propose ; le contact avec le client reste une décision et une action humaines.
Il s'appuie sur les données déjà présentes dans votre environnement Lya : contrats, garanties en cours et historique de la relation. Il signale les dossiers à examiner, sans jamais conclure à votre place.
Oui. Le segment de portefeuille suivi et le moment d'exécution se paramètrent. Vous pouvez restreindre l'agent à une branche ou à un sous-ensemble de clients.
Il prépare des propositions à relire et trace ce qu'il remonte ; la formalisation du conseil et la relation avec l'assuré restent portées par vous, conformément à vos obligations (DDA, traçabilité).
Voyez les agents Commercial en action
50 minutes pour vous montrer comment il s'intègre dans votre quotidien.