Plan épargne retraite individuel : préparez l'avenir
Analysez les besoins retraite et proposez les bons PER
Optimisez la fiscalité et les stratégies de versement
Sécurisez la conformité avec des parcours automatisés
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Analyse des besoins retraite
Évaluez les besoins pour construire la stratégie retraite.
Diagnostic retraite complet
Questionnaire structuré via notre outil d'aide à la vente pour analyser la situation professionnelle, les revenus, l'estimation des pensions et les objectifs de niveau de vie à la retraite.
Calcul des déficits de revenus
Évaluation de l'écart entre les pensions estimées et les besoins financiers à la retraite pour définir l'effort d'épargne nécessaire et personnalisé.
Optimisation fiscale PER
Simulation des avantages fiscaux, calcul des plafonds de déduction, optimisation des versements selon la tranche d'imposition. Le conseil fiscal est intégré, avec une conformité réglementaire assurée.
Gestion et suivi PER
Un pilotage proactif pour optimiser la préparation retraite.
Tableaux de bord PER
Suivi des performances, évolution de l'épargne constituée, projections à la retraite et alertes automatiques pour une gestion proactive du PER.
Arbitrages selon l'horizon retraite
Propositions d'arbitrage automatiques selon l'approche de la retraite, sécurisation progressive et optimisation des allocations d'actifs.
Échéancier et versements
Rappels des échéances fiscales, optimisation des versements selon les revenus et moments propices aux versements exceptionnels.
Supports et modalités de sortie
Maîtrisez l'univers PER de l'épargne à la retraite.
Gestion pilotée selon l'âge
Profils de gestion adaptés à l'horizon retraite via notre configurateur de produits, sécurisation progressive automatique et gestion libre pour les investisseurs avertis.
Rente viagère ou capital
Simulateurs de rente viagère, comparaisons capital/rente, tables de mortalité et personnalisation selon la situation familiale du retraité.
Fiscalité en sortie optimisée
Calculs de fiscalité en sortie, optimisation rente/capital selon la situation, transmission et réversion pour sécuriser le conjoint.
Questions fréquentes
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