Étape 1 / 4
01
En autonomie
Lecture du portefeuille
À intervalle régulier, l'agent parcourt les clients et leur équipement de garanties depuis les fiches existantes.
Détection d'opportunités
À intervalle régulier, l'agent passe le portefeuille au crible — équipement, événements de vie, scoring — et signale les clients pour qui une garantie complémentaire ferait sens, pour décision avant toute prise de contact.
Catalogue d'agents
Conçus par Lya, prêts à l'emploi.
Commercial
Détection d'opportunités
PlanifiéÀ intervalle régulier, l'agent passe le portefeuille au crible — équipement, événements de…
InactifActiver
Analyse documentaire
Catégorisation automatique des documents
Temps réelÀ chaque dépôt en GED, l'agent analyse le document et lui applique automatiquement la bonne…
ActivéDésactiver
Détection d'opportunitésActivé
Étapes traitées automatiquement
Lecture du portefeuille
Croisement avec les signaux
Qualification des pistes
Liste prête à arbitrer
Dernière étapeIntervention humaine nécessaire
Je vérifie Le problème métier
Ce que cet agent vient résoudre.
Les occasions de proposer une garantie complémentaire sont là, dans le portefeuille, mais elles restent invisibles : repérer un client sous-équipé, croiser un événement de vie avec une couverture manquante, prioriser qui contacter — tout cela se fait à la main, au fil de l'eau, quand on y pense. Faute de temps, la majorité des pistes ne sont jamais travaillées et le portefeuille reste sous-exploité.
Comment il fonctionne
Quatre étapes, sans intervention.
Ce que l'agent fait en autonomie — jusqu'au point de validation humaine.
Étape 2 / 4
02
En autonomie
Croisement avec les signaux
Il rapproche l'équipement des événements connus et du scoring client pour repérer les couvertures manquantes ou sous-dimensionnées.
Étape 3 / 4
03
En autonomie
Qualification des pistes
Il retient les opportunités d'upsell les plus pertinentes et les hiérarchise pour le commercial.
Étape 4 / 4
04
En autonomie
Liste prête à arbitrer
Il présente les pistes qualifiées, motif à l'appui, et crée la tâche de suivi assignée — sans contacter personne.
Point de contrôle
Vous décidez
Validation humaine
L'agent s'arrête ici. Il vous présente un dossier prêt à relire — l'envoi et l'engagement restent des décisions humaines.
Vous relisez chaque dossier avant toute action.
Aucun envoi ni engagement automatique.
Vous gardez la main, à tout moment.
Données mobiliséesFiche clientGaranties détenuesÉvénements clientScoring clientHistorique de portefeuille
Ce qu'il fait
Des actions réelles, concrètes.
Ce que l'agent exécute, sans intervention.
Passele portefeuille au crible à intervalle régulier.
Croiseéquipement, événements et scoring pour repérer les pistes d'upsell.
Qualifieet hiérarchise les opportunités par pertinence.
Explicitele motif de chaque piste détectée.
Créeet assigne la tâche de suivi au bon commercial.
Ce que vous y gagnez
Cinq gains concrets.
Productivité
Des pistes prêtes à travailler
Le commercial ouvre une liste qualifiée au lieu de chercher lui-même.
Gain de temps
Plus de tri manuel du portefeuille
Le croisement des signaux est fait en amont, en continu.
Fiabilité
Tout le portefeuille passé en revue
Le balayage régulier couvre l'ensemble des clients, pas seulement ceux qu'on a en tête.
Réduction des erreurs
Des opportunités qui ne passent plus à la trappe
Les clients sous-équipés sont remontés au lieu d'être oubliés.
Qualité de service
Des propositions qui font sens
Chaque piste est rattachée à un besoin réel du client.
Exemple concret
Une journée type.
Cabinet de courtage, portefeuille de particuliers multi-équipés
En début de semaine, l'agent remonte une liste de clients pour qui une garantie complémentaire est cohérente : un assuré auto sans protection juridique, un autre dont le scoring et un événement récent signalent un besoin prévoyance. Le commercial relit la liste, écarte deux pistes et engage le contact sur celles qu'il retient.
Le parcours
Toujours un humain dans la boucle.
Entrée
Portefeuille + signaux client
Traitement agent
Croisement équipement · événements · scoring
Validation humaine
Le gestionnaire relit et décide
Sortie
Liste de pistes qualifiées à arbitrer
L'agent prépare et propose. Rien n'est envoyé ni acté sans validation humaine.
Honnêteté
Ce que l'agent ne fait pas seul.
Un agent utile est un agent dont on connaît les limites. Celui-ci reste un assistant : il fait gagner du temps sur la préparation, mais la décision et l'engagement restent entre vos mains.
Ne contacte jamais le client de lui-même : toute sollicitation reste une décision humaine.
Ne souscrit, ne modifie et n'engage aucune garantie.
Propose et hiérarchise des pistes, mais le choix de les travailler revient au commercial.
Questions fréquentes
Sécurité, fiabilité, contrôle.
L'agent travaille à l'intérieur de votre environnement Lya, hébergé en France. Il accède uniquement aux données de portefeuille nécessaires à la détection et n'expose rien à l'extérieur. Les accès suivent les droits déjà en place dans votre structure.
Vous. L'agent prépare et hiérarchise les pistes ; la prise de contact et la proposition commerciale restent des actions humaines, à votre main.
L'agent croise l'équipement de garanties détenu, les événements connus du client et le scoring. Chaque piste est présentée avec son motif, pour que vous compreniez pourquoi elle apparaît avant de décider.
L'agent se limite à signaler une piste fondée sur un besoin identifié ; il ne formule pas de conseil et ne contacte personne. Le devoir de conseil au titre de la DDA s'exerce comme aujourd'hui, par vous, au moment de l'échange avec le client.
Oui. La fréquence du balayage, les segments de portefeuille concernés et les critères de priorisation se paramètrent. Vous pouvez restreindre l'agent à une branche ou à un type de client.
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