Étape 1 / 4
01
En autonomie
Reprise des besoins recueillis
À votre demande, l'agent repart du recueil des besoins et des attentes du client déjà saisis dans le dossier.
Devoir de conseil automatisé
À partir des besoins recueillis, l'agent construit un devoir de conseil et une FIC adaptés, prêts à signer — pour relecture avant remise au client.
Catalogue d'agents
Conçus par Lya, prêts à l'emploi.
Conformité
Devoir de conseil automatisé
À la demandeÀ partir des besoins recueillis, l'agent construit un devoir de conseil et une FIC adaptés,…
InactifActiver
Analyse documentaire
Catégorisation automatique des documents
Temps réelÀ chaque dépôt en GED, l'agent analyse le document et lui applique automatiquement la bonne…
ActivéDésactiver
Devoir de conseil automatiséActivé
Étapes traitées automatiquement
Reprise des besoins recueillis
Construction du devoir de conseil
Préparation de la FIC
Documents prêts à signer
Dernière étapeIntervention humaine nécessaire
Je vérifie Le problème métier
Ce que cet agent vient résoudre.
Le devoir de conseil et la fiche d'information et de conseil (FIC) sont des obligations de la DDA, mais ils se rédigent à la main, dossier par dossier, à partir des besoins exprimés par le client. C'est long, répétitif, et la qualité dépend du moment et de la disponibilité du conseiller : une justification trop courte, une rubrique oubliée, un document non aligné sur les besoins recueillis, et la traçabilité du conseil devient fragile en cas de contrôle.
Comment il fonctionne
Quatre étapes, sans intervention.
Ce que l'agent fait en autonomie — jusqu'au point de validation humaine.
Étape 2 / 4
02
En autonomie
Construction du devoir de conseil
Il rédige un devoir de conseil structuré, qui motive la recommandation au regard des besoins exprimés.
Étape 3 / 4
03
En autonomie
Préparation de la FIC
Il établit une fiche d'information et de conseil adaptée au dossier, cohérente avec le devoir de conseil.
Étape 4 / 4
04
En autonomie
Documents prêts à signer
Il met les deux documents à votre disposition pour relecture, ajustement et remise au client.
Point de contrôle
Vous décidez
Validation humaine
L'agent s'arrête ici. Il vous présente un dossier prêt à relire — l'envoi et l'engagement restent des décisions humaines.
Vous relisez chaque dossier avant toute action.
Aucun envoi ni engagement automatique.
Vous gardez la main, à tout moment.
Données mobiliséesRecueil des besoins clientAttentes et exigences expriméesFiche clientSolution recommandée
Ce qu'il fait
Des actions réelles, concrètes.
Ce que l'agent exécute, sans intervention.
Reprendles besoins recueillis dans le dossier, à la demande.
Construitun devoir de conseil qui motive la recommandation.
Prépareune FIC adaptée au dossier et cohérente avec le devoir de conseil.
Metles documents à disposition pour relecture et signature.
Ce que vous y gagnez
Cinq gains concrets.
Productivité
Des documents déjà rédigés
Le conseiller relit un devoir de conseil et une FIC montés, plutôt que de les écrire.
Gain de temps
La rédaction en quelques minutes
La mise en forme à partir des besoins recueillis est faite en amont.
Fiabilité
Une structure constante
Chaque dossier suit la même trame, sans rubrique oubliée.
Réduction des erreurs
Un conseil aligné sur les besoins
Le document reprend les besoins recueillis au lieu d'une saisie refaite à la main.
Qualité de service
Une traçabilité du conseil soignée
La motivation de la recommandation est documentée et présentable.
Exemple concret
Une journée type.
Cabinet de courtage, souscription santé d'un nouveau client
Après le recueil des besoins, le conseiller demande à l'agent de préparer les documents. En quelques minutes, il dispose d'un devoir de conseil motivé et d'une FIC adaptés au dossier. Il relit, ajuste une formulation et remet les documents à signer au client.
Le parcours
Toujours un humain dans la boucle.
Entrée
Besoins recueillis
Traitement agent
Devoir de conseil + FIC
Validation humaine
Le gestionnaire relit et décide
Sortie
Documents prêts à signer
L'agent prépare et propose. Rien n'est envoyé ni acté sans validation humaine.
Honnêteté
Ce que l'agent ne fait pas seul.
Un agent utile est un agent dont on connaît les limites. Celui-ci reste un assistant : il fait gagner du temps sur la préparation, mais la décision et l'engagement restent entre vos mains.
Ne remet ni ne fait signer les documents de lui-même : la remise reste une action humaine.
Ne recueille pas les besoins à votre place : il part du recueil existant.
Propose une rédaction, mais la motivation finale du conseil reste validée par le conseiller.
Questions fréquentes
Sécurité, fiabilité, contrôle.
L'agent travaille à l'intérieur de votre environnement Lya, hébergé en France. Il accède uniquement aux données du dossier nécessaires à la rédaction et n'expose rien à l'extérieur. Les accès suivent les droits déjà en place dans votre structure.
Vous. L'agent rédige et propose ; vous relisez, ajustez et validez le devoir de conseil et la FIC avant toute remise au client. Rien n'est signé sans votre intervention.
Il vous aide à produire un devoir de conseil et une FIC structurés et cohérents avec les besoins recueillis, ce qui sert la traçabilité du conseil exigée par la DDA. La responsabilité du conseil et sa validation restent les vôtres.
L'agent rédige à partir des éléments disponibles et s'appuie sur ce qui figure au dossier. Si une information manque, c'est à vous de compléter le recueil avant de finaliser et de remettre les documents.
Voyez les agents Conformité en action
50 minutes pour vous montrer comment il s'intègre dans votre quotidien.