Mudetaf : centraliser les parcours de souscription pour structurer l'activité commerciale
En résumé
- Assureur mutualiste des commerces de proximité, créé en 1985 par des commerçants
- Centralisation des outils dispersés (Excel, Google Forms, e-mails) sur une seule plateforme
- Parcours de souscription structurés entre délégués commerciaux et chargées de clientèle
- CRM, signature électronique, tarification et conformité réunis dans un même outil
L'histoire de la Mudetaf
Créée en 1985 par des commerçants, la Mudetaf est un assureur mutualiste qui s'adresse aux commerces de proximité : buralistes, cafés, hôtels et restaurants. Acteur de référence sur ces marchés, elle accompagne ses sociétaires pour leurs besoins en assurance de personnes et en IARD.
Pour structurer son activité en assurance de personnes, la Mudetaf a engagé un projet de digitalisation avec Lya afin de s'outiller et fluidifier la collaboration interne entre les délégués commerciaux et les chargées de clientèle.
La Mudetaf en chiffres
54
collaborateurs
12 000
commerçants de proximité assurés
5 000
sinistres traités chaque année
Leader
de l'assurance des buralistes en France
Un besoin d'outillage pour accompagner les équipes terrain et les chargées de clientèle
Avant d'engager ce projet de digitalisation, les équipes de la Mudetaf travaillaient à partir d'outils dispersés et non automatisés :
Des fichiers Excel
Des Google Forms
De multiples boîtes mail individuelles
Le traitement manuel des demandes
Un fonctionnement qui permettait de gérer l'activité, mais qui rendait complexe le suivi global des dossiers et la coordination entre les équipes. L'enjeu était double :
Centraliser les outils et les flux de travail
Remplacer la dispersion Excel / Forms / mails par un outil unique
Structurer les parcours de souscription et de suivi client
Créer un processus clair de la demande au contrat signé
Le projet devait répondre aux besoins de deux cibles complémentaires
Les délégués commerciaux
Répartis partout en France, ils assurent la prospection terrain auprès des commerçants, qualifient les besoins et transmettent les demandes de devis.
Les chargées de clientèle
Elles gèrent la réception des demandes, la réalisation des devis, la souscription et le suivi des dossiers.
L'objectif était de simplifier le travail des équipes à chaque étape :
Remontée des besoins
Partage des informations
Suivi des demandes
Reporting d'activité
Pilotage managérial
Une plateforme centralisée pour piloter l'ensemble des parcours
Après une prise de brief et des réunions de cadrage, Lya a déployé une plateforme centralisée permettant à la Mudetaf de structurer ses processus de souscription en assurance de personnes. Plusieurs briques fonctionnelles ont ainsi été mises en place :
CRM intégré
Outils de conformité
Signature électronique
Tarification automatisée via la marketplace
Formulaires de recueil des besoins adaptés aux usages métier
En pratique
Les délégués commerciaux disposent désormais de formulaires de demande de devis qui qualifient précisément les besoins des prospects/clients :
Le type de projet
Le profil du commerçant
Les besoins de couverture
Les informations de souscription
Ces demandes remontent automatiquement dans Lya et sont reprises par les chargées de clientèle pour traitement.
Un véritable outil de pilotage opérationnel
La plateforme permet d'aller plus loin et s'utilise comme un véritable outil de pilotage opérationnel grâce à :
Gestion fine des demandes entrantes
Affectation et réaffectation des dossiers
Règles de planification
Classification des demandes
Suivi des traitements
Outils de reporting
Des résultats très concrets
Un meilleur suivi des projets
Chaque dossier est tracé de la demande à la souscription, avec une visibilité en temps réel pour les équipes.
Une réduction du risque d'erreur
Moins de doublons, plus d'effacement de données : les informations sont centralisées et fiables.
Une collaboration construite dans une logique de co-construction
Le projet débute au 1er semestre 2025 avec une phase de cadrage en juin, suivie d'un déploiement mi-juillet. Les équipes de la Mudetaf ont commencé à utiliser la plateforme Lya fin janvier 2026.
La relation entre la Mudetaf et Lya repose sur une logique de proximité et d'adaptation continue.
La collaboration s'est structurée autour :
Points hebdomadaires
pour suivre l'avancement du projet
COPIL mensuel
en phase de déploiement
Échanges réguliers
entre équipes métier et techniques
Les équipes soulignent notamment :
La qualité du suivi projet
La pédagogie des échanges
La capacité à adapter le discours selon les interlocuteurs
La transparence dans les arbitrages
Par ailleurs, la Mudetaf s'est inscrite comme un véritable partenaire projet en testant de nouvelles fonctionnalités imaginées et conçues spécialement pour le projet.
« Le projet de la Mudetaf illustre parfaitement notre approche : construire des outils adaptés aux usages terrain tout en apportant davantage de fluidité et de visibilité aux équipes métier. »
— Laure Augustin, Cheffe de projet chez Lya
Questions fréquentes sur le cas d'usage Mudetaf
Tout ce que vous devez savoir sur le partenariat Mudetaf × Lya
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