Devenez courtier : formation IAS et DDA obligatoire
Obtenez la capacité professionnelle Niveau I IAS et maîtrisez la formation continue DDA pour exercer en toute conformité.
Réserver une démonstrationL'enjeu de la formation pour un courtier
Profession très encadrée
Les métiers d'intermédiaires en assurances (IAS) sont des professions très encadrées. La réglementation s'assure que ces métiers puissent répondre à des conditions de capacité professionnelle pour y accéder ainsi que pour exercer le devoir de conseil.
L'ORIAS (Organisme pour le registre des intermédiaires en assurances), distingue trois niveaux de capacité professionnelle pour un courtier en assurances :
Niveau I - IAS
ce niveau concerne les courtiers en assurance, les agents généraux d'assurance et les établissements de crédit (quelle que soit la catégorie d'inscription)
Niveau II - IAS
il compte les mandataires d'assurance et les mandataires d'intermédiaires en assurance
Niveau III - IAS
il concerne les mandataires exerçant une activité d'IAS à titre accessoire
Conformément à l'article R512-9 du Code des assurances, la capacité professionnelle peut être acquise par 3 voies différentes :
Diplôme, titre ou certificat
la détention d'un diplôme, titre ou certificat mentionné sur une liste fixée par l'article A.512-6 du code des Assurances
Expérience professionnelle
l'expérience professionnelle d'au moins deux ans comme cadre, ou quatre ans comme salarié ou non salarié (ex TNS) sur des fonctions de production ou de gestion des contrats en assurance
Stage ou formation
la preuve d'un stage ou d'une formation d'au moins 150 heures au sein d'un cabinet de courtage ou d'une entreprise d'assurance
Ces formations qui permettent d'obtenir le Niveau I sont axées autour de cinq unités :
L'objectif de cette formation est d'acquérir les connaissances vues dans le cadre de ces unités.
La formation continue devenue incontournable
En février 2019, la formation DDA (Directive sur la Distribution d'Assurance) est devenue obligatoire pour tous les intermédiaires du monde d'assurance. Il s'agit d'une formation continue de 15 heures à renouveler chaque année, qui a pour objectif principal de sensibiliser aux enjeux de protection des consommateurs et à ainsi prévenir les conflits d'intérêts.
par an • Formation obligatoire
Avec cette formation, les professionnels des métiers de l'assurance, et donc du courtage, acquièrent les connaissances et compétences nécessaires pour que leurs conseils soient en adéquation avec les besoins et les attentes de leurs clients.
Parmi les thématiques traitées lors de ces formations :
Comment bien choisir sa formation de courtier ?
Tout d'abord, il est important de bien choisir l'organisme qui va vous accompagner dans votre formation. L'ORIAS certifie une liste exhaustive, notamment des sociétés spécialisées dans le secteur de la banque et assurance. Vous pouvez déjà y jeter un coup d'œil et sélectionner ceux qui vous intéressent le plus en prenant des critères précis comme :
Petit conseil en +
Ensuite, n'hésitez pas à les appeler directement pour poser vos questions. Parfois, le choix au feeling vous aide plus facilement à prendre une décision, à choisir entre deux organismes sélectionnés.
Demandez-vous : ce qui est important pour vous pour apprendre ? Comment fonctionnez-vous ? Quels sont les éléments essentiels à avoir pour intégrer le maximum de connaissance et être ensuite opérationnel ?
Comment financer sa formation de courtier ?
OPCO
De nombreuses formations sont finançables par les OPCO (Organismes Paritaires Collecteurs agréés)ou les fonds de formation des entreprises. Dans ce cas, si vous êtes salariés, il faut vous rapprocher du service RH pour vous renseigner.
CPF
Ces formations étant certifiantes, elles sont, pour beaucoup, éligibles au CPF (Compte Personnel de Formation). Il vous faut pour cela vérifier votre solde disponible sur votre compte en ligne, puis chercher un organisme éligible au CPF.
Pour ce qui est de l'outil, Lya s'occupe de tout.
Outil indispensable pour la création de votre cabinet de courtage, Lya Courtage est un véritable appui au démarrage de votre activité.
Notre logiciel d'assurance centralise les données de vos clients, organise vos tâches quotidiennes, vous aide à vendre les meilleurs produits d'assurance pour vos assurés, vous assure une parfaite conformité et fluidifie la relation avec vos assurés.
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