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    Chapitre 1 — Devenir courtier

    Créez votre cabinet de courtage en assurance

    La checklist complète des démarches administratives, formations et outils indispensables pour lancer votre activité de courtage

    Réserver une démonstration

    Les démarches administratives

    Les étapes incontournables pour démarrer l'activité de sa société de courtage et obtenir son numéro d'immatriculation ORIAS.

    Quel statut juridique choisir ?

    Si vous vous lancez seul·e

    l'EIRL (entreprise individuelle à responsabilité limitée)
    l'EURL (entreprise unipersonnelle à responsabilité limitée)
    la SASU (société par action simplifiée unipersonnelle)

    Si vous créez à plusieurs

    la SARL (société à responsabilité limitée)
    la SAS (société par action simplifiée)

    L'inscription à l'ORIAS

    Pour démarrer votre activité de courtage en assurance vous devez obligatoirement vous inscrire au registre des intermédiaires en assurance auprès de l'ORIAS.

    Il vous sera demandé de monter un dossier d'inscription qui comptera :

    Un extrait de Kbis
    Une assurance de Responsabilité Civile Professionnelle
    Une attestation de garantie financière
    Les différents justificatifs de garanties financières
    Une copie de l'extrait de votre casier judiciaire (ce dernier doit être vierge)
    Le règlement de l'inscription d'un montant de 25€, à renouveler chaque année

    Les formations nécessaires

    Le courtage en assurance est une profession réglementée qui exige de l'expérience et un certain niveau de connaissances métier.

    La formation pour exercer en tant que courtier

    Pour exercer en tant que courtier en assurance, il vous faudra cocher au moins l'une des trois cases suivantes :

    L'obtention d'un diplôme, titre ou certificat mentionné sur une liste fixée par l'article A. 512-6 du Code des assurances
    Une expérience professionnelle de 2 ans comme cadre ou 4 ans comme salarié ou non salarié, sur des fonctions de production, de gestion de contrats d'assurance
    La réalisation d'un stage de 150h minimum au sein d'une entreprise d'assurance, d'un organisme de formation, d'un courtier ou d'un agent

    La formation continue obligatoire

    La Directive sur la Distribution d'Assurance (DDA) impose une formation continue obligatoire pour les intermédiaires en assurance afin de :

    Renforcer
    ses connaissances et compétences
    Se mettre à jour
    sur les sujets d'actualité
    Améliorer
    sa relation client
    15 heures

    de formation chaque année

    Les choix stratégiques

    Quel business plan ?

    Comme pour tout démarrage d'activité qui se respecte, l'élaboration d'un business plan solide est une étape cruciale.

    La présentation de votre projet
    Votre spécialisation métier ou non
    Votre étude de marché
    L'organisation de votre activité (local, logiciels informatiques, etc.)
    Les éléments externes de l'entreprise (compagnies d'assurance partenaires, etc.)
    Le prévisionnel financier
    Le rachat ou non d'un portefeuille clients

    RC Professionnelle

    Une RC Pro, pourquoi ?
    Protection obligatoire

    La Responsabilité Civile Professionnelle est une assurance qui vous protège en cas de dommages causés à des tiers dans le cadre de votre activité.

    Montants minimaux ORIAS
    1,5M€ par sinistre • 2M€ par an

    Les outils indispensables

    Les outils de base

    Un ordinateur portable et bonne connexion internet
    Une adresse mail professionnelle
    Un téléphone professionnel et / ou application de téléphonie en ligne
    Un agenda professionnel

    Les outils spécifiques au métier

    Un CRM pour centraliser vos informations client
    Un formulaire et un outil d'e-mailing client pour générer du business
    Un catalogue des produits compagnies centralisé
    Un comparateur d'offres et éditeur de devis
    Un éditeur de documents réglementaires
    L'outil de signature électronique
    Un espace client

    "Lya Courtage" regroupe tous ces outils dans son logiciel d'assurance

    Outil qui devient une formalité pour la création de votre cabinet de courtage, Lya Courtage est un véritable appui au démarrage de votre activité.

    Notre logiciel d'assurance centralise les données de vos clients, organise vos tâches quotidiennes, automatise les polices de contrat, vous aide à vendre les meilleurs produits d'assurance pour vos assurés.

    Consacrez-vous au développement de votre activité, Lya Courtage automatise le reste !

    Vos questions

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