Logiciel LCB-FT et PPE pour courtiers : conformité et gel des avoirs
Automatisez vos obligations LCB-FT : détection des PPE, contrôle du gel des avoirs, traçabilité complète et alertes intelligentes. Intégration Efficiale disponible pour une surveillance 24/7. Protégez votre cabinet des sanctions ACPR.
Détection PPE et contrôle gel des avoirs
Traçabilité complète pour contrôles ACPR
Alertes intelligentes et suivi renforcé
Lya, le partenaire digital des professionnels de l'assurance
Lutte Contre le Blanchiment et le Financement du Terrorisme (LCB-FT)
Le risque : une obligation de vigilance constante
En tant que courtier, vous êtes en première ligne. L'ACPR vous impose une vigilance constante pour détecter toute opération suspecte. Un manquement peut non seulement entraîner de lourdes sanctions financières, mais aussi vous obliger à faire une déclaration à Tracfin.
La solution Lya Courtage : une conformité intégrée
Notre CRM transforme cette obligation complexe en un processus simple et tracé.
- Détection des opérations : Le système est conçu pour vous aider à identifier les comportements et transactions qui nécessitent une attention particulière.
- Traçabilité totale : Chaque action, chaque vérification est historisée. En cas de contrôle, vous disposez d'une piste d'audit complète prouvant votre diligence.
- Alertes intelligentes : Des alertes sont générées pour vous permettre une intervention immédiate sur les dossiers à risque.
Identification des Personnes Politiquement Exposées (PPE)
Le risque : un devoir de vigilance accru
Les PPE présentent un risque de blanchiment d'argent jugé plus élevé. La réglementation vous impose donc de les identifier et d'appliquer des mesures de vigilance renforcées tout au long de votre relation d'affaires avec elles.
La solution Lya Courtage : un suivi actif et documenté
Ne laissez plus de place au doute. Notre outil vous permet de gérer ces profils spécifiques avec rigueur.
- Statut "PPE" sur la fiche client : Dès qu'un client est identifié comme PPE, un statut spécial lui est attribué, le rendant immédiatement visible pour tous les collaborateurs.
- Documentation renforcée : Le CRM vous permet de documenter de manière détaillée toutes les interactions et vérifications effectuées, comme l'exige la réglementation.
- Suivi simplifié : Évaluez et suivez facilement la relation avec ces clients pour garantir une conformité continue.
Contrôle du registre national du gel des avoirs
Le risque : une interdiction formelle de toute opération
Avant toute entrée en relation d'affaires, vous avez l'obligation de vérifier que votre futur client ne figure pas sur la liste des personnes faisant l'objet d'une mesure de gel des avoirs. Toute transaction est formellement interdite.
La solution Lya Courtage : une vérification simplifiée
Notre CRM intègre cette vérification cruciale dans votre workflow pour une sécurité maximale.
- Contrôle facilité : Le système vous permet de tracer les contrôles effectués sur le registre national, assurant une conformité totale avec les réglementations.
- Réactivité immédiate : En cas de détection, vous êtes immédiatement informé, vous permettant de stopper le processus d'entrée en relation.
- Preuve de contrôle : La documentation de ces vérifications dans le CRM facilite les audits et renforce la crédibilité de votre cabinet.
Travaillez en toute sérénité
Concentrez-vous sur votre métier de conseil. Lya Courtage vous fournit le cadre pour sécuriser vos arrières réglementaires et vous offre la possibilité d'aller encore plus loin dans l'automatisation.
Passez à la vigilance automatisée avec notre intégration Efficiale
Pour les cabinets qui souhaitent une surveillance de niveau expert, nous proposons une intégration directe avec notre partenaire Efficiale.
En connectant votre abonnement Efficiale à Lya Courtage, vous activez un scan journalier et automatique de toute votre base de contacts. Le système détecte et vous alerte alors en temps réel si un de vos clients est identifié comme Personne Politiquement Exposée (PPE) ou est sujet à une mesure de gel des avoirs.
C'est la solution idéale pour déléguer entièrement cette charge réglementaire et bénéficier d'une sécurité proactive, 24h/24.
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