Quels KPIs pour gérer son cabinet de courtage ?

• Pourquoi les KPIs sont-ils cruciaux pour un cabinet de courtage ?
• 6 axes de performance et leurs KPIs à surveiller
• Utiliser la data pour performer sur tout le parcours client

Pourquoi les KPIs sont-ils cruciaux pour un cabinet de courtage ?

Les KPIs permettent de suivre en temps réel la performance de votre cabinet. Ils fournissent une vision claire des forces et des faiblesses, en aidant à prendre des décisions éclairées. Que ce soit pour générer des leads, augmenter le taux de conversion ou améliorer la fidélisation, chaque KPI révèle un aspect clé de la gestion de votre activité.

6 axes de performance et leurs KPIs à surveiller

Marketing : optimiser la génération de leads

Il est essentiel de suivre l'origine des leads, qu'ils proviennent de campagnes marketing, de recommandations ou du bouche-à-oreille. Cette analyse permet d'affiner les actions marketing et d'optimiser le retour sur investissement, en concentrant les efforts sur les canaux les plus performants.

Quelles sont les données à surveiller ?

• Date de création du lead
• Type de leads (particulier, TNS, entreprise)
• Cycle de vie (contact, prospect froid, prospect chaud)
• Origine
• Coût
• Particuliers : âge, CSP, code postal
• TNS : métier, caisse, tranche de rémunération
• Entreprise : effectif, chiffre d'affaires, code Naf, CCN.

Quels sont les KPIs à utiliser ?

→ Nombre de leads par mois

→ Coût par lead

→ Répartition par catégorie (particulier, TNS, entreprise).

Commerce : maximiser la conversion des affaires

Comparer les résultats aux objectifs budgétaires et aux performances de l'année précédente est essentiel pour ajuster les stratégies commerciales. Cela permet de mieux orienter les actions et d'améliorer l'efficacité des démarches pour atteindre les objectifs fixés.

Quelles sont les données à surveiller ?

• Date de création de l’affaire
• Type de clients (particulier, TNS, entreprise)
• Origine du lead
• Coût du lead attaché
• Particuliers : âge, CSP, code postal
• TNS : métier, caisse, tranche de rémunération
• Entreprise : effectif, chiffre d'affaires, code Naf, CCN
• Contrat : typologie produit, produit, assureur, commission, prime.

Quels sont les KPIs à utiliser ?

→ Nouvelles affaires conclues

→ Montant des primes et des commissions

→ Taux de conversion.

Portefeuille : optimiser la valeur des contrats

Analyser l'évolution de la valeur du portefeuille par type de produit et par assureur permet de repérer les opportunités de croissance. Cette démarche aide à mieux cibler les actions stratégiques pour maximiser la rentabilité et le développement du portefeuille.

Quelles sont les données à surveiller ?

• Date de début d’effet
• Date d’échéance
• Type de clients (particulier, TNS, entreprise)
• Origine
• Particuliers : âge, CSP, code postal
• TNS : métier, caisse, tranche de rémunération
• Entreprise : effectif, chiffre d'affaires, code Naf, CCN
• Contrat : typologie produit, produit, assureur, commission, prime.

Quels sont les KPIs à utiliser ?

→ Nombre de contrats

→ Prime moyenne

→ Taux de commissions.

Fidélisation : améliorer le renouvellement et la rétention

Évaluer la fidélité de vos clients et analyser les facteurs influençant les renouvellements est essentiel pour ajuster vos actions. Cela permet de renforcer la rétention et d'assurer la pérennité de votre portefeuille.

Quelles sont les données à surveiller ?

• Date de début d’effet
• Date d’échéance
• Type de clients (particulier, TNS, entreprise)
• Origine du client
• Particuliers : âge, CSP, code postal
• TNS : métier, caisse, tranche de rémunération
• Entreprise : effectif, chiffre d'affaires, code Naf, CCN
• Contrat : typologie produit, produit, assureur, commission, prime.

Quels sont les KPIs à utiliser ?

→ Taux de renouvellement des contrats

→ Taux de rétention des clients

→ Nombre de contrats par client.

Conformité : assurer le respect des réglementations

Surveiller la conformité est crucial pour éviter les risques juridiques et garantir une gestion rigoureuse des dossiers clients. Cela permet de sécuriser vos opérations tout en renforçant la confiance de vos partenaires et clients.

Quelles sont les données à surveiller ?

• Client : date de naissance, alerte LCB-FT, réclamation, validité de l'identité, profil de risque, consentement
• Contrat : typologie produit, produit, assureur, date de début d’effet, date d’échéance, FIC signée
• Collaborateurs : heures de formation continue suffisantes.

Quels sont les KPIs à utiliser ?

→ Taux de conformité des clients (LCB-FT, consentement, validité des identités)

→ Taux de formation des collaborateurs.

Opérations : optimiser l'efficacité des processus

Identifier et résoudre les goulets d'étranglement dans la gestion des tâches quotidiennes est essentiel pour améliorer l'efficacité opérationnelle. Cela permet de fluidifier les processus et d'accroître la performance globale.

Quelles sont les données à surveiller ?

• Mails : date, état
• Demandes : type, sous-type, date de création, date de fin, état, conseiller
• Tâches : type, sous-type, date de création, date de fin, état, conseiller.

Quels sont les KPIs à utiliser ?

→ Nombre de mails traités

→ Délai de traitement des demandes

→ Délai de réalisation des tâches.

Utiliser la data pour performer sur tout le parcours client

Du lead entrant à la souscription, chaque étape du parcours client peut être optimisée grâce à la data.

Utiliser un CRM performant comme Lya Courtage permet de centraliser toutes les informations et d'analyser les KPIs en temps réel.

L’objectif ?

→ Fluidifier les échanges

→ Réduire les délais

→ Améliorer la satisfaction client.

Exemple concret : avec une plateforme comme Lya Courtage, un courtier peut envoyer en quelques clics un formulaire santé à un client, recevoir une réponse dans l’heure, et traiter l’ensemble du dossier sans avoir besoin de supports papier. Cela permet non seulement de gagner du temps, mais aussi de réduire les risques d'erreurs ou d'omissions.

En clair...

Les KPIs sont des indicateurs indispensables pour piloter un cabinet de courtage en assurance. En mesurant chaque étape du parcours client, de la génération des leads à la fidélisation, vous pouvez optimiser votre activité, améliorer la relation client et augmenter votre rentabilité.

N’oubliez pas que ce qui peut être mesuré peut être amélioré, et cela s’applique parfaitement à la gestion des performances dans le secteur de l'assurance.