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Modules digitaux pour Courtier grossiste
Mettez à disposition vos produits aux courtiers
Extranet courtier
L’extranet courtier vous permettra d’optimiser votre développement auprès des courtiers, en leur proposant un outil simple et fluide et des APIs ouvertes pour les comparateurs BtoB. Cela vous permettra d’augmenter vos chances de mieux toucher les nouveaux courtiers digitaux.
L’interface de cet extranet a été complètement pensée pour le courtage, avec plusieurs fonctionnalités dédiées au métier pour:
Fluidifier l’accessibilité: Tout d’abord, l’accès à l’espace est totalement sécurisé avec un niveau de protection adapté et restreint. Vous pouvez également mieux gérer les réseaux de courtiers avec une mécanique de gestion de droits adaptée.
Optimiser l’expérience client/utilisateur : Ensuite, vous pouvez proposer un accès rapide au tarif et à la couverture des garanties pour permettre au courtier un gain de temps dans la phase de vente ainsi qu’un parcours de souscription digital pour son client avec la dématérialisation de la signature.
Rendre disponible notre marketplace et des outils d’aide à la vente : Enfin grâce à la marketplace, vous pouvez donner l’accès à un panel d’offres plus large et intégrer dans votre extranet courtier une gamme plus importante de produits. De même, il vous est possible de faire bénéficier à vos courtiers d’outils incontournables d’aide à la vente tels que la gestion de la conformité et de la relation client ou encore le contrôle des minimums CCN, etc…
L’extranet courtier a été pensé pour facilement s’interconnecter avec votre back-office et optimiser ainsi l’ensemble du processus de consultation et de souscription (analyse des risques, comparaison des différents produits et leurs garanties, workflow de validation des pièces, émission et gestion du contrat et des sinistres).
Marketplace et comparateur d’offres
En matière de courtage, comparer les produits et pouvoir présenter une sélection personnalisée à son client est un vrai atout majeur dans l’expérience client proposée. Cela peut grandement contribuer à améliorer vos ventes et la qualité de votre accompagnement.
C’est pour cela que nous vous donnons la possibilité de mettre en place des comparateurs de produits d’assurance complètement personnalisables. Vous pouvez ainsi démarrer par une sélection de trames de tableau de comparaison réalisée par nos actuaires comme base de départ. Puis à partir de là, il vous est possible de surligner les garanties importantes pour votre client, cacher celles qui ne le sont pas, rajouter des critères de comparaison et indiquer le devis que vous recommandez. Le paramétrage se veut simple pour vous permettre de mieux mettre en avant les options et les différences.
Par ailleurs, notre marketplace vous permet d’inclure des produits de partenaires dans vos outils de vente, pour offrir à vos distributeurs un large choix.
Enfin, vous pouvez facilement connecter votre comparateur avec les APIs de vos partenaires pour une meilleure intégration globale des données.
Parcours de vente de produits d’assurance de personne
Lya vous accompagne également dans la conception de parcours de souscription pour les particuliers et les TNS.
Dans cet optique, trois fonctionnalités majeures s’offrent à vous:
>Le recueil des besoins pour vous permettre de demander de manière pédagogique à votre prospect, quels sont ses besoins en matière de remboursement de soin sur tous les axes de garanties.
>L'éligibilité des offres qui vous permet de paramétrer les règles de gestion afin de ne proposer que les offres qui correspondent au profil de votre prospect.
>La marketplace : Les produits de santé ont une construction relativement comparable. Néanmoins, les compagnies d’assurance regroupent certaines garanties pour construire des tableaux de garanties plus lisibles, ce qui rend la comparaison plus complexe. Nos actuaires ont créé une trame de garanties suffisamment détaillée pour prendre en compte tous les cas de comparaison.
Incitez vos distributeurs à être conforme
Envoi de la proposition multi produits
Plusieurs options s’offrent à vous dans la composition du module d’envoi de vos devis.
>Le module peut-être transmis via l'Extranet client. Votre client sera alors notifié pour se connecter à l'application et retrouver le projet dans son détail et les documents associés directement dans son onglet "Projet".
>Vous pouvez choisir de l’envoyer via la messagerie connectée. Un modèle d'e-mail sera généré automatiquement, comportant les documents associés. Vous pouvez le compléter/modifier avant de l'adresser à votre client.
>La troisième option d’envoi est le Formulaire de demande d'adhésion. Votre client recevra alors un e-mail avec un lien pour accéder au formulaire à compléter.
Ensuite, trois possibilités s’offrent à votre client :
>Soit il vous notifie son choix via l'extranet client (celui-ci sera enregistré directement dans le projet)
>Soit vous saisissez son choix en sélectionnant "Accepté"/"Refusé" directement dans la plateforme
>Soit il vous notifie son choix via le formulaire de demande d'adhésion et celui s'enregistre directement dans le projet.Devoir de conseil et pièces justificatives
La fin du parcours de souscription approche, vous avez alors la possibilité d’adapter les actions à mener, et notamment:
>Le type de document à choisir pour réaliser votre devoir de conseil
>Le mode de signature du document “devoir de conseil". Ainsi, cela peut se faire manuellement ou par voie électronique en envoyant les documents souhaités sur l'Extranet client ou par e-mail pour que le prospect les signe électroniquement via notre prestataire Yousign.
>Collecter ou pas les pièces justificatives via la plateforme pour compléter le dossier d’adhésion
Facilitez le travail de vos équipes
Facilitez la conception d’offre
Notre configurateur produit et notre outil de génération d’éditique vous faciliteront le lancement d’une nouvelle offre en vous faisant gagner un temps significatif et diminuer les coûts de développement.
Voici les deux avantages principaux à utiliser notre configurateur produit :
>La rapidité : le configurateur permet de paramétrer les caractéristiques des garanties, les règles de souscription, les critères de comparaison, les règles de calcul de tarif en un temps record. De même, notre module permet de paramétrer les éditiques et les mails rapidement grâce à un plugin sur WORD. (Devis, Demande d'adhésion, FIC, fiche IPID)
>La personnalisation : les textes marketing accompagnant le parcours sont 100% adaptables à votre cabinet pour mettre en avant vos différences et vos atouts.
Espace pour vos conseils et vos gestionnaires
Une bonne gestion de la distribution omnicanale passe aussi par un espace réellement adapté pour vos conseillers et gestionnaires. Un bon outil de souscription personnalisé et performant permettra de gagner un temps précieux et de renforcer la sécurité et la conformité.
Grâce à cet espace, vous allez ainsi pouvoir automatiser vos processus de distribution avec un pipeline de souscription adapté pour toute votre équipe (gestion des appels, génération des recueils de besoins, validation des pièces justificatives, etc…). La gestion et le suivi des tâches y sera complètement centralisée et vous pourrez ainsi avoir une vue 360° des dossiers en souffrance et de vos tunnels de conversion.
Par ailleurs, l’intégration avec votre back-office, GED et CRM est prévue grâce à des connexions automatisées qui ne louperont aucune information importante.
Enfin, la gestion des droits prévue dans cet espace vous aidera à protéger vos données sensibles, et le suivi de vos communications y est complètement optimisé.
Workflow de souscription omni canal
Pour garantir une vraie expérience client omnicanal, nous vous donnons la possibilité d’orchestrer les différentes phases et contrôles d'un process de souscription, grâce à la gestion des étapes, l'envoi de mail automatisé et la création de tâche en lien avec les actions à effectuer par les différents acteurs.