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Logiciel CRM pour courtier spécialiste de la protection sociale
Pourquoi les courtiers spécialistes de la protection sociale doivent s’équiper d’un logiciel-CRM ?
La protection sociale du dirigeant, un domaine qui nécessite une connaissance accrue des régimes sociaux, de la réglementation et des produits d’assurance
La connaissance des différents régimes sociaux, de la réglementation et des produits d'assurance complexes, est un point essentiel permettant d’attester de l’expertise du courtier en matière d’assurance pour les Travailleurs Non Salarié (TNS) et des chefs d’entreprise. C’est notamment pour ces raisons que le processus de vente dans ce domaine est souvent long. Il nécessite en effet de prendre en compte plusieurs besoins assurantiels pour le dirigeant et son entreprise, tout en tenant compte des régimes. À cela s’ajoute, la connaissance d'un large éventail de produits d'assurance, requise pour pouvoir proposer des solutions sur mesure, comparer et sélectionner les produits qui offrent le meilleur équilibre entre garanties et coûts, en fonction des besoins spécifiques du dirigeant. Le logiciel de vente qu’utilisent les courtiers spécialistes de la protection sociale, doit inclure dans ses parcours de vente une analyse des prises en charge des régimes obligatoires lors du recueil du besoin tout en permettant d’avoir accès aux offres destinées aux TNS tout en éditant les documents réglementaires.
L’autre point important pour les courtiers spécialistes, est d’avoir une approche holistique de son client, et d’être en capacité d'identifier le partenaire prescripteur du contact ou le décideur au sein d’une entreprise. Il est donc important d’avoir un CRM adapté à l’assurance et aux particularités de la protection sociale et de la gestion de contrats collectifs.
Enfin, s’il y a bien un courtier en assurance pour qui la conformité est primordiale, c’est bien le spécialiste des assurances pour les professionnels et les entreprises. Comme son audit relève à la fois des risques assurantiels et des besoins en épargne, il est important de pouvoir mettre en place une fiche mission et s’assurer du respect de l’ensemble des réglementations telles que le LCB-FT ou la DDA.
Les risques de ne pas avoir le bon logiciel lorsque l’on est courtier spécialisé dans la protection sociale du dirigeant d’entreprise
Si vous n’avez pas le bon logiciel ou si, pire, vous n’avez pas de logiciel pour gérer votre activité de courtier spécialiste des assurances professionnelles :
>Vous travaillez avec des prescripteurs locaux (experts comptables, BNI…) et vous ne tracez pas vos échanges avec eux, ce qui ne vous permet pas d’analyser leur apport.
>Vous avez une masse d'informations et de documents importants et cela devient compliqué de savoir où trouver les données quand vous en avez besoin.
>Votre volume d’affaires est si important que vous avez du mal à anticiper, prévoir et vous souvenir de faire des relances, un audit annuel ou de répondre à une réclamation.
>Vous ne savez pas où en est l’avancement de tel projet, ou ce qui a été dit à tel client.
>Vous n’exploitez pas suffisamment vos données clients : vous collectez les données clients dans un fichier Excel ou un outil qui ne permet pas d'enregistrer et exploiter les informations sur leur situation assurantielle.
>Vous mettez beaucoup de temps à faire l’audit de vos prospects entre le recueil des besoins, le calcul des remboursements de son régime obligatoire et la tarification sur plusieurs extranets de vente compagnie.
>Vous n’avez pas d'outil qui vous permette de faire le lien entre l’assurance, l'épargne et la retraite.
>Le nombre important d'obligations réglementaires complexifie et ralentit vos process de vente.
>Vous ne savez pas exactement combien vous avez de contrats pour tel ou tel type de risque et le chiffre généré en commissions.
Être un courtier spécialisé dans la protection sociale des dirigeants, est une activité méticuleuse et chronophage. Autant utiliser un outil qui vous permet d’automatiser les tâches administratives, qui vous aide à organiser les données clients pour que vous puissiez vous concentrer sur votre rôle de conseiller.
Courtier spécialiste de la protection sociale : dotez-vous d’un logiciel-CRM tout en un pour améliorer la gestion de votre activité sur tous les niveaux.
Optimisez l'organisation de votre cabinet de courtage
>Centraliser les informations et les documents de vos prospects et de vos clients au sein d'un CRM spécifique à l’assurance pour améliorer l'efficacité de votre cabinet.
>Suivez les contacts que vous apportent vos prescripteurs et les contrats que cela génère.
>Enregistrez les échanges avec vos prospects et clients, tels que les e-mails, les appels téléphoniques et les courriers dans votre CRM.
>Planifiez des actions dans le temps en lien avec une fiche personne, une fiche entreprise, un devis ou un contrat pour vous assurer de ne rien oublier. Assignez ces tâches à vous-même ou à un collaborateur, et fixez -y une date butoir.
>Justifiez l’accord de vos prospects et clients pour un audit ou un devis en utilisant la signature électronique.
>Créez des listes qui rassemblent une typologie de clients spécifiques pour faire des communications ciblées en masse.
>Analysez les données commerciales et financières de vos devis, vos clients, vos contrats et vos commissions.
Améliorez vos process de ventes en santé, prévoyance, retraite et épargne.
>Recueillez plus rapidement les informations tarifantes et les besoins de vos prospects pour préparer vos ventes.
>Identifiez les besoins assurantiels en prévoyance grâce au calcul de la prise en charge du régime obligatoire du prospect en lien avec ses revenus.
>Évaluez le profil de risques global ou détaillé de vos prospects pour préparer au mieux vos propositions en épargne et en retraite.
>Réalisez des propositions qui regroupent 3 devis de différentes compagnies : éditez un tableau de comparaison et envoyez en une fois les devis et la documentation produit.
>Consultez notre Marketplace de produits d’assurance pour augmenter votre niveau de connaissance et être en capacité de proposer plus d'offres à vos contacts commerciaux.
>Utilisez nos robots pour lancer plusieurs tarifications en même temps avec vos identifiants compagnies en santé et prévoyance sans avoir à saisir plusieurs fois le profil de votre prospect.
>Envoyez vos propositions multi-produits et multi-compagnies via différents canaux : e-mail, formulaire web ou directement sur un espace client.
>Suivez l'état d'avancement de vos propositions via le pipeline de vos propositions.
Réalisez des audits conformes aux différentes réglementations en vigueur.
>Cadrez les contours de votre prestation de conseil en éditant automatiquement une fiche mission. Utilisez la signature électronique pour être sûr de ne prendre aucun risque.
>Réalisez des propositions conformes aux directives de la DDA en éditant la fiche des informations légales (FIL), de la fiche d'information et de conseil (FIC), du tableau de comparaison des garanties et du devis sélectionné.
>Identifiez les contacts commerciaux à risque en les enregistrant en tant que Personne Politiquement Exposée (PPE) dans votre CRM le cas échéant.
>Assurez-vous de respecter la réglementation relative au gel des avoirs de vos prospects en accord avec la directive sur la LCB-FT.
>Enregistrez les réclamations sur les fiches contrat et organisez les actions nécessaires pour les traiter.
Suivez plus finement les données de votre activité de courtier en assurance
>Centraliser l'ensemble de vos contrats dans un seul environnement informatique afin d'obtenir une vue d'ensemble de votre portefeuille.
>Mettez à jour les informations contractuelles et financières pour chacun des contrats que vous avez vendu.
>Tracez les sinistres et les réclamations associés à vos contrats d'assurance.
>Effectuez des analyses précises sur tout ou partie de vos contrats à l’aide de filtres et de requêtes.
>Importez les bordereaux des commissions perçues pour analyser la performance d’un marché ou d’un commercial.
>Effectuez des analyses sur les commissions que vous percevez.