Obligations conformité : la LCB-FT et PPE simplifiées

La conformité en assurance, c'est le nerf de la guerre ! La sécurité des données est une priorité pour de nombreuses entreprises, notamment celles confrontées aux défis de la Lutte contre le Blanchiment de Capitaux et le Financement du Terrorisme (LCB-FT) et des Personnes Politiquement Exposées (PPE).

Efficiale offre des solutions de vérification robustes adaptées aux exigences réglementaires, pour aider les entreprises à gérer efficacement leurs obligations de conformité, notamment au travers des listes de PPE et des contrôles LCB-FT.

• La LCB-FT, un enjeu majeur

• Qu'est-ce qu'une PPE ?

• Conformité LCB-FT et PPE : comment automatiser les process ?

• Gérez votre conformité LCB-FT et PPE sur Lya Courtage

La Lutte contre le Blanchiment de Capitaux et le Financement du Terrorisme (LCB-FT) : un enjeu majeur

La Lutte Contre le Blanchiment de capitaux et le Financement du Terrorisme (LCB-FT) est un ensemble de mesures et de réglementations visant à prévenir et détecter l'utilisation du système financier à des fins illicites. Elle inclut également la lutte contre la corruption, les sanctions internationales, et certains aspects de la fraude.

La LCB-FT désigne l'ensemble des lois, réglementations et outils mis en place pour :

• Identifier et limiter les moyens utilisés pour blanchir de l'argent
• Prévenir le financement d'activités terroristes
• Préserver l'intégrité du système financier mondial.

Les services de LCB-FT sont donc essentiels au sein de toutes les entreprises soumises à des régulations financières strictes, comme les banques, les compagnies d’assurance ou les courtiers.

-> Que propose Efficiale ? Efficiale propose des solutions LCB-FT automatisées qui simplifient la détection des transactions suspectes et garantissent la sécurité des opérations financières.

Fonctionnalités et Avantages

1. Accès en temps réel aux bases de données sanctions : Efficiale offre une surveillance continue des listes de sanctions mondiales, ce qui est essentiel pour identifier les risques liés aux clients ou partenaires.

2. Automatisation des contrôles : grâce à son intégration API, Efficiale permet aux entreprises d’automatiser les vérifications LCB-FT. Cela réduit le temps et les coûts associés aux contrôles manuels et garantit que les transactions suspectes sont rapidement signalées.

3. Rapports et suivi de conformité : les entreprises peuvent générer des rapports de conformité détaillés, assurant une traçabilité des décisions et des actions prises. Ces rapports facilitent les audits et permettent de démontrer une conformité proactive auprès des autorités de régulation.

Qu’est-ce qu’une Personne Politiquement Exposée (PPE) ?

Une Personne Politiquement Exposée (PPE) est une personne occupant, ou ayant occupé, une position publique ou influente, et donc exposée à des risques accrus de corruption ou de blanchiment d’argent. Dans le cadre de la LCB-FT, il est indispensable d’identifier les PPE et de mettre en place des procédures de contrôle spécifiques pour éviter tout risque lié à des activités financières douteuses.

L'identification des PPE vise à :

• Prévenir les risques de corruption, blanchiment d'argent et financement du terrorisme
• Appliquer des mesures de vigilance renforcées dans les transactions financières impliquant ces personnes
• Garantir la transparence et l'intégrité des opérations financières internationales.

-> Que propose Efficiale ? Efficiale facilite cette démarche en fournissant un accès direct à des bases de données complètes et mises à jour de PPE, permettant ainsi aux entreprises de vérifier en quelques clics si leurs clients, partenaires ou bénéficiaires effectifs appartiennent à cette catégorie. En assurant un filtrage rigoureux, Efficiale permet aux entreprises de minimiser les risques juridiques et financiers tout en respectant les normes de conformité internationales.

Conformité LCB-FT et PPE : comment automatiser les process ?

L'intégration API d’Efficiale permet d’intégrer leurs outils de vérification directement dans les systèmes des entreprises. Cela se traduit par une vérification en arrière-plan lors de chaque interaction, transaction ou nouvelle relation, assurant ainsi une conformité sans effort.

Pourquoi choisir Efficiale pour la gestion de la conformité LCB-FT et PPE ?

Avec une interface utilisateur intuitive et un accès permanent aux bases de données de PPE et de sanctions, Efficiale permet aux entreprises de s’adapter rapidement aux évolutions réglementaires en matière de LCB-FT. Leur expertise, associée à une technologie avancée, en fait une solution de choix pour toutes les entreprises cherchant à optimiser leur gestion des risques et à renforcer la transparence de leurs opérations.

Gérez votre conformité LCB-FT et PPE sur Lya Courtage

Lya Protect, à travers sa plateforme CRM Lya Courtage, enrichit son offre de services pour les courtiers en assurance en intégrant Efficiale parmi ses fonctionnalités.

Ce partenariat offre aux courtiers un accès direct aux bases de données PPE et LCB-FT, facilitant la vérification de conformité en temps réel. Cette fonctionnalité intégrée simplifie les contrôles obligatoires en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et la gestion des risques, tout en renforçant la sécurité et la transparence des transactions pour les courtiers utilisateurs de Lya Courtage.

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Photo de Didier Weemaels ; Benjamin R.