Sécurité des données : choisir un CRM fiable pour votre cabinet de courtage

La digitalisation des activités de courtage en assurance implique l'utilisation d'outils performants pour la gestion des clients et des contrats. Parmi ces outils, le CRM (Customer Relationship Management) est un élément central, mais encore faut-il qu'il réponde aux exigences de sécurité des données et de conformité réglementaire. Dans un secteur où les données personnelles et sensibles des clients doivent être protégées, le choix d'un CRM fiable devient crucial. Comment s'assurer que votre CRM est sécurisé et conforme aux normes en vigueur ?

• Pourquoi la sécurité des données est essentielle pour un cabinet de courtage ?
• Les critères d'un CRM fiable et sécurisé pour le traitement des données
• Les avantages d'un CRM fiable pour la sécurité des données

Pourquoi la sécurité des données est essentielle pour un cabinet de courtage ?

Les courtiers en assurance traitent chaque jour des données sensibles qui requièrent une attention toute particulière dans la manière dont elles sont exploitées, transmises et stockées. Parmi ces données, on retrouve notamment :

• Les données personnelles des assurés : noms, prénoms, adresses, numéros de téléphone, adresses e-mail, profil de risque.

• Les informations contractuelles : nature des contrats d'assurance, garanties souscrites, historiques de sinistres.

• Les données financières et bancaires : relevés d'identité bancaire (RIB), prélèvements automatiques, montants des primes et indemnisations.

• Les informations de santé (dans le cadre des assurances santé et prévoyance) : antécédents médicaux, déclarations de sinistres liées à la santé, invalidités.

• Les données professionnelles : entreprises clientes, statuts juridiques, régimes sociaux, données des collaborateurs, etc.

La moindre faille dans le traitement et la sécurité de ces données peut entraîner des conséquences lourdes, notamment :

• Des sanctions réglementaires en cas de non-respect du RGPD : en cas de manquement aux obligations de sécurité des données, les cabinets de courtage peuvent encourir des amendes allant jusqu'à 20 millions d'euros ou 4 % de leur chiffre d'affaires annuel mondial, selon le montant le plus élevé.

-> En savoir plus sur le RGPD dans le domaine du courtage

• Une perte de confiance des clients et un impact sur l'image du cabinet : une fuite de données peut gravement nuire à la réputation d'un cabinet, entrainant la perte de clients et une détérioration de son image de marque.

• Des risques de cyberattaques et de vol de données : les informations sensibles des clients sont des cibles privilégiées pour les cybercriminels, qui peuvent les exploiter pour des fraudes, des usurpations d'identité ou des demandes de rançon.

Ainsi, la sécurité des données doit être une priorité lors du choix d'un CRM pour la gestion de votre activité de courtage.

Les critères d'un CRM fiable et sécurisé

1. Un hébergement sécurisé et adapté

Le lieu d'hébergement des données est un premier point clé. Pour le choix de votre CRM, privilégiez les solutions qui offrent :

• Un hébergement en France ou en Europe pour respecter les exigences du RGPD.

• Des serveurs dotés d'un cryptage avancé et d'un système de sauvegarde réparti sur plusieurs sites géographiques (comme OGGO Data qui propose une triple sauvegarde).

• Une protection contre les cyberattaques avec des infrastructures conformes aux standards de sécurité.

2. Une conformité stricte avec le RGPD

Le RGPD impose des règles strictes pour la gestion et la conservation des données personnelles. Un CRM fiable doit :

• Permettre de gérer facilement le consentement des clients pour la collecte et l'utilisation de leurs données, par exemple en utilisant des cases à cocher explicites lors de la souscription à un contrat d'assurance.

• Offrir une transparence totale sur les modalités de traitement des informations, en fournissant une politique de confidentialité claire et accessible expliquant les finalités des traitements effectués sur les données clients.

• Intégrer des fonctions de suppression ou d'anonymisation des données en cas de demande d'effacement conformément à l'article 17 du RGPD, qui permet aux clients d'exercer leur droit à l'oubli.

• Assurer la portabilité des données (article 20 du RGPD) en permettant aux clients de récupérer facilement leurs informations pour les transférer à un autre assureur.

• Limiter l'accès aux données sensibles uniquement aux collaborateurs habilités, grâce à un système de gestion des droits d'accès selon les missions de chacun.

• Garantir la notification des violations de données (article 33 du RGPD) en mettant en place un protocole de déclaration rapide à la CNIL en cas d'incident de sécurité.

3. Des fonctionnalités avancées de sécurité

Un CRM fiable doit enfin proposer plusieurs couches de sécurité, notamment :

• Des certificats SSL : assurent le chiffrement des communications et protègent les données contre les interceptions.

• Un accès sécurisé : utilisation de mots de passe robustes, d'une authentification à double facteur et d'un système de gestion des droits d'accès.

• La surveillance et la journalisation : enregistrement des activités pour détecter rapidement toute anomalie ou tentative d'intrusion.

Les avantages d'un CRM sécurisé pour un cabinet de courtage

Opter pour un CRM qui garantit la sécurité des données présente plusieurs bénéfices :

• Une centralisation des informations : permet d'accéder aux données en toute sécurité, sans risque de perte ou de duplication.

• Une meilleure conformité : assure le respect des obligations légales en matière de protection des données.

• Une confiance renforcée : la protection efficace des informations clients renforce la relation de confiance et l'image du cabinet.

CRM et sécurité des données

Le choix d’un CRM pour votre cabinet de courtage ne doit pas se limiter à ses fonctionnalités commerciales ou à son ergonomie. La sécurité des données est un critère fondamental qui garantit la conformité aux règlements en vigueur, la protection des informations sensibles et la confiance de vos assurés. 

En optant pour un CRM conforme au RGPD, hébergé sur des serveurs hautement sécurisés et doté de fonctionnalités de protection avancées, vous pouvez non seulement garantir la confidentialité et l'intégrité des données de vos assurés, mais aussi assurer votre propre conformité aux obligations légales. Cela se traduira par une meilleure gestion des consentements, une maîtrise des droits d'accès, une capacité à réagir efficacement en cas d'incident de sécurité et une réputation qui n'en sera que renforcée.

Ainsi, choisir un CRM sécurisé et conforme au RGPD est bien plus qu’une simple décision technologique : c’est un engagement envers la protection des données et une démarche stratégique essentielle pour assurer la pérennité et la croissance de votre activité !

Protégez vos données, gagnez en sérénité avec Lya Courtage !

Optez pour un CRM conçu pour les courtiers en assurance, alliant sécurité, conformité et performance. Demandez dès maintenant votre démo gratuite et découvrez comment Lya Courtage sécurise les données de vos assurés tout en optimisant votre activité.

Photo de FlyD ; George Prentzas