Vérification ACPR : comment Lya Courtage peut vous aider

Dans le cadre de leurs missions de supervision, l’ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution) effectue des audits rigoureux pour s’assurer que les courtiers en assurance respectent leurs obligations réglementaires. Ces contrôles, bien qu’indispensables, peuvent être sources de stress pour les professionnels concernés.

Deux courtiers utilisateurs de Lya Courtage ont partagé leurs expériences et nous expliquent comment notre logiciel d'assurance les a aidés à relever ce défi. Voici leur témoignage.

• Un processus rigoureux mais constructif
• Lya Courtage, un allié stratégique pour la conformité
• Ce que l'on retient de la vérification ACPR

Vérification ACPR : un processus rigoureux mais constructif

Les courtiers interviewés ont été informés de leur contrôle par courrier recommandé, indiquant les modalités et les pièces à fournir. Ces audits ciblaient spécifiquement les contrats de santé individuelle et portaient sur des documents précontractuels tels que :

• Les recueils de besoins ;

• Les fiches d’information conseil ;

• Les devis et contrats signés ;

• Les conditions générales.

Les inspecteurs ont également demandé à nos courtiers utilisateurs des données comptables, comme les volumes d’affaires par compagnie, afin de vérifier la traçabilité et la conformité des processus. Les courtiers disposaient de délais limités pour rassembler et transmettre ces informations avant le rendez-vous en présentiel.

L’une des courtières a souligné l’aspect « hyper stressant » de cette procédure, tandis que son confrère a apprécié le côté « constructif et enrichissant » des échanges. Dans les deux cas, le contrôle s’est révélé exigeant mais bienveillant, avec des recommandations utiles pour améliorer leur conformité.

Lya Courtage, un allié stratégique pour la conformité

Lya Courtage a joué un rôle central dans la gestion de ces contrôles. Voici comment :

1. Centralisation des données

Avec Lya Courtage, les courtiers ont pu accéder rapidement à l’ensemble des documents demandés par l’ACPR. Les informations étaient déjà organisées et archivées de manière standardisée, ce qui a évité des recherches chronophages.

« Tout était déjà géré et prêt à être envoyé, ce qui m’a permis de gagner un temps précieux », explique un des courtiers.

2. Traçabilité et automatisation

Les inspecteurs ont insisté sur l’importance de prouver chaque étape de la relation client, « La traçabilité, c’est vraiment le point qui est ressorti le plus durant cette vérification. ».

 Lya Courtage a permis de répondre à cette exigence grâce à :

• La signature électronique des documents, qui garantit leur authenticité et leur datation ;

• La gestion automatisée des parcours clients, assurant que chaque étape obligatoire était respectée ;

• L’archivage systématique des échanges pour une traçabilité optimale.

Les inspecteurs ont apprécié cette rigueur et ont noté que l’utilisation d’un CRM comme Lya Courtage est un atout pour garantir la conformité. « Ils étaient agréablement surpris par l’utilisation de Lya, qu’ils ont trouvée pertinente. », souligne l'un des courtiers interviewé.

3. Adaptation rapide aux recommandations

Grâce à Lya Courtage, les courtiers ont pu ajuster leurs pratiques en temps réel. Par exemple, des recueils de besoins plus complets ont été mis en place pour répondre aux attentes des inspecteurs. L’outil a également permis d’uniformiser les processus, quelle que soit la compagnie d’assurance concernée.

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Ce que l'on retient de la vérification ACPR

Nous deux courtiers utilisateurs ont passé leur contrôle avec succès et ont reçu des retours positifs de l’ACPR. Voici les principaux enseignements à tirer de leurs expériences :

• Anticiper les contrôles : l’ACPR intensifie ses audits et vise à contrôler tous les cabinets dans les cinq prochaines années. Les courtiers doivent se préparer dès maintenant.

• Miser sur la traçabilité : disposer d’un outil qui archive et structure les données est essentiel pour prouver sa conformité.

• Utiliser un CRM performant : Lya Courtage s’est avéré être un allié indispensable pour répondre efficacement aux exigences des régulateurs.

En clair...

« Je ne me suis pas sentie contrôlée, c’était plus une démarche pour nous aider à nous améliorer. ».

Les contrôles ACPR peuvent être redoutés, mais avec les bons outils et une organisation rigoureuse, ils deviennent une opportunité de progresser. Les expériences de nos deux courtiers utilisateurs montrent que Lya Courtage n’est pas seulement un outil technique, mais un véritable partenaire dans la gestion et la conformité des cabinets d’assurance.

Pour anticiper ces audits et travailler en toute sérénité, pourquoi ne pas rejoindre la communauté des courtiers qui font confiance à Lya Courtage ?

Photo de Tobias Tullius ; Tingey Injury Law Firm