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Logiciel de CRM avec des outils de gestion de conformité
Conformité des ventes en assurance
Entrée en relation
Établissez des bases sécurisées pour vos relations dès le début. La fiche d'entrée en relation joue un rôle clé en rappelant les informations légales du cabinet et en définissant précisément la portée de la mission que le prospect ou le client confie à votre service. Personnalisable à 100%, cette fiche offre également la possibilité d'une signature électronique, offrant ainsi une flexibilité optimale selon vos préférences.
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Recueil de besoins
Facilitez vos recueils d'informations avec des formulaires dynamiques intégrés directement sur votre site ou envoyés par e-mail via Lya Courtage. Une fois validés, les fiches contacts ou entreprises sont automatiquement créées ou mises à jour, vous permettant de reprendre le projet dans Lya Courtage pour élaborer rapidement votre proposition commerciale.
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Devoir de conseil
Optimisez votre conformité aux normes de la Directive sur la Distribution d’Assurance (DDA) avec Lya Courtage. Facilitez le respect des prérogatives en générant rapidement et personnalisant des documents essentiels tels que la Fiche d'Informations Légales (FIL), la Fiche d'Information et Conseil (FIC), le tableau de comparaison des garanties, et le devis de la compagnie choisie.
Grâce à notre plateforme, configurez divers modèles de conseils et avertissements pour une tarification efficace. Simplifiez la signature des documents par vos clients, Yousign notre partenaire vous accompagne, électroniquement dans l'espace client de Lya Courtage, soit via un e-mail automatisé, déclenchant ainsi la procédure de signature. Gagnez du temps et assurez-vous de respecter toutes les exigences de conformité en un seul endroit.
Conformité des données personnelles
PPE (Protection des Personnes Énumérées)
Les personnes politiquement exposées (PPE) sont internationalement reconnues comme présentant des risques plus élevés de blanchiment de capitaux. Dans ce contexte, notre CRM offre une solution qui vous permet d'assigner un statut spécial aux potentiels PPE. Lya Courtage permet aux courtiers de suivre, évaluer et documenter les interactions avec les clients. Cette approche préventive renforce la conformité aux normes anti-blanchiment de capitaux et sécurise davantage les opérations tout en simplifiant la gestion de ces profils particuliers.
RGPD (Règlement Général sur la Protection des Données)
Identifiez les intervenants clés, qu'ils soient internes ou externes, responsables du traitement des données, et repérez les prestataires sous-traitants pour actualiser les clauses de confidentialité. Élaborez une cartographie complète des données personnelles collectées et traitées. Priorisez les actions à entreprendre conformément aux obligations légales relatives aux droits et libertés des individus concernés. Gérez les risques inhérents aux traitements de données personnelles, en effectuant des analyses d'impact sur la protection des données lorsque nécessaire. Établissez des procédures internes pour traiter les incidents potentiels. Documentez la conformité grâce à un registre des traitements, prêt à être présenté à la CNIL lors d'un contrôle.
Conformité financière en assurance
Gel des avoirs
Notre CRM facilite le respect des procédures de gel des avoirs, garantissant une conformité inébranlable avec les réglementations financières en vigueur. Doté de fonctionnalités spécialisées, le système offre une gestion transparente et efficace des processus de gel des avoirs.
En intégrant des alertes automatisées et des rappels, Lya courtage assure une surveillance constante des situations nécessitant le gel des avoirs. Cette réactivité immédiate contribue à garantir la conformité aux réglementations financières, minimisant les risques liés aux violations potentielles. La documentation minutieuse des procédures de gel des avoirs dans le CRM facilite également les audits, renforçant la transparence et la crédibilité de l'entreprise face aux autorités réglementaires.
LCBFT (Lutte contre le Blanchiment des Capitaux et le Financement du Terrorisme)
Notre CRM facilite la conformité avec la LCBFT, permettant à votre entreprise de mener ses activités financières en accord avec les normes anti-blanchiment des capitaux et la lutte contre le financement du terrorisme. Grâce à des fonctionnalités spécialisées, le système offre un suivi rigoureux des transactions, identifiant les comportements potentiellement suspects.
En intégrant des protocoles de détection automatisés, Lya courtage identifie les transactions non conformes, générant des alertes pour une intervention immédiate. Il contribue ainsi à renforcer la sécurité financière globale de l'entreprise, minimisant les risques liés au blanchiment de capitaux et au financement du terrorisme. La documentation complète des activités financières dans le CRM facilite également les audits et démontre l'engagement de votre entreprise envers une conduite commerciale éthique et conforme aux normes réglementaires.
Conformité après vente
Gestion des réclamations
La gestion des réclamations est optimisée par notre CRM, offrant une approche efficace et conforme pour répondre aux préoccupations des clients. Grâce à des fonctionnalités dédiées, le système permet un enregistrement précis et structuré de chaque réclamation, assurant une traçabilité complète du processus.
Lya Courtage facilite la collaboration interne en permettant aux équipes de travailler de manière coordonnée sur la résolution des réclamations. Les délais de réponse sont rationalisés grâce à des alertes automatisées, assurant ainsi une réactivité accrue. En documentant chaque étape du processus de gestion des réclamations, le CRM renforce la transparence, démontrant ainsi l'engagement de l'entreprise envers la satisfaction client et sa conformité aux normes réglementaires.
Suivi des obligations
Le CRM joue un rôle essentiel dans le suivi des obligations post-vente en offrant une plateforme centralisée pour la gestion continue de ces engagements. Grâce à des fonctionnalités intégrées, Lya Courtage permet de planifier, suivre et automatiser les tâches liées aux obligations contractuelles, garantissant ainsi leur respect à long terme. Des rappels automatisés assurent que les échéances sont toujours à jour, évitant ainsi tout manquement.
La documentation des interactions post-vente, y compris les communications, les mises à jour contractuelles et les actions entreprises, est enregistrée de manière systématique dans le CRM. Cette trace complète simplifie les audits internes et externes, renforçant la transparence et la conformité. En fournissant un accès rapide aux informations pertinentes, le CRM facilite également les réponses rapides aux demandes des clients, renforçant ainsi la confiance et la satisfaction à long terme.
