.png?width=53&name=logo_lya-removebg-preview%20(1).png){kind=logo}
La meilleure formation pour devenir courtier
L’enjeu de la formation pour un courtier
Les métiers d'intermédiaires en assurances (IAS) sont des professions très encadrées. La réglementation s’assure que ces métiers puissent répondre à des conditions de capacité professionnelle pour y accéder ainsi que pour exercer le devoir de conseil.
L’ORIAS (Organisme pour le registre des intermédiaires en assurances), distingue trois niveaux de capacité professionnelle pour un courtier en assurances:
>Niveau I - IAS : ce niveau concerne les courtiers en assurance, les agents généraux d’assurance et les établissements de crédit (quelle que soit la catégorie d’inscription) ;
>Niveau II - IAS : il compte les mandataires d’assurance et les mandataires d’intermédiaires en assurance ;
>Niveau III - IAS : il concerne les mandataires exerçant une activité d’IAS à titre accessoire.
Conformément à l’article R512-9 du Code des assurances, la capacité professionnelle peut être acquise par 3 voies différentes:
>la détention d’un diplôme, titre ou certificat mentionné sur une liste fixée par l’article A.512-6 du code des Assurances
>l’expérience professionnelle d’au moins deux ans comme cadre, ou quatre ans comme salarié ou non salarié (ex TNS) sur des fonctions de production ou de gestion des contrats en assurance, sans minimum de salaire requis.
>la preuve d’un stage ou d’une formation d’au moins 150 heures au sein d’un cabinet de courtage ou d’une entreprise d’assurance
Ces formations qui permettent d’obtenir le Niveau I sont axées autour de cinq unités :
>Unité 1 : Les savoirs généraux
>Unité 2 : Les assurances de personnes : incapacité invalidité-décès- dépendance-santé
>Unité 3 : Les assurances de personnes : assurances vie et capitalisation
>Unité 4 : Assurances de personnes : les contrats collectifs
>Unité 5 : Assurances de biens et de responsabilitéL’objectif de cette formation de 150 heures minimum est d'acquérir les connaissances vues dans le cadre de ces unités.
De nombreux organismes de formation certifiés par l’ORIAS permettent d’effectuer les heures de pratique sous la forme de stages en présentiel ou en distanciel, d’ateliers ou encore de cours à suivre à son rythme, en autonomie.
La formation continue devenue incontournable
En février 2019, la formation DDA (Directive sur la Distribution d’Assurance) est devenue obligatoire pour tous les intermédiaires du monde d’assurance. Il s’agit d’une formation continue de 15 heures à renouveler chaque année, qui a pour objectif principal de sensibiliser aux enjeux de protection des consommateurs et à ainsi prévenir les conflits d’intérêts, que combat la DDA. Avec cette formation, les professionnels des métiers de l’assurance, et donc du courtage, acquièrent les connaissances et compétences nécessaires pour que leurs conseils soient en adéquation avec les besoins et les attentes de leurs clients.
Et pour que celle-ci soit la plus efficace possible, la formation doit être renouvelée chaque année, afin de garantir un niveau élevé de connaissances à jour des produits de l’assurance et des obligations légales.
Parmi les thématiques traitées lors de ces formations, vous y trouverez :
>La connaissance des produits d’assurance
>Les obligations légales et réglementaires
>La gestion de la relation client
>L’éthique professionnelle
>La gestion des réclamationsVous ne savez pas quelle formation/organisme choisir ? Pas de panique, on vous donne nos meilleures astuces !
.webp?width=560&height=420&name=exam-formation-continue%20(2).webp "exam-formation-continue (2)")
Comment bien choisir sa formation de courtier ?
Tout d’abord, il est important de bien choisir l’organisme qui va vous accompagner dans votre formation. L’ORIAS certifie une liste exhaustive, notamment des sociétés spécialisées dans le secteur de la banque et assurance. Vous pouvez déjà y jeter un coup d’oeil et sélectionner ceux qui vous intéressent le plus en prenant des critères précis comme :
>distanciel ou présentiel
>le contenu pédagogique
>la réputation de l’organisme
>les dates
Ensuite, n’hésitez pas à les appeler directement pour poser vos questions. Parfois, le choix au feeling vous aide plus facilement à prendre une décision, à choisir entre deux organismes sélectionnés. Cela peut se jouer sur des aspects subjectifs comme l’accueil qu’on vous réserve, le niveau de réactivité, l’envie et la motivation que vos interlocuteurs dégagent.
Petit conseil en + : demandez-vous ce qui est important pour vous pour apprendre ? Comment fonctionnez-vous ? Quels sont les éléments essentiels à avoir pour intégrer le maximum de connaissance et être ensuite opérationnel ?
Cela vous aidera à construire votre trame de questions à poser lorsque vous rencontrerez les organismes.
Comment financer sa formation de courtier ?
Que ce soit pour les formations de courtier iobsp ou courtier en assurance (ias), de nombreuses formations sont finançables par les OPCO (Organismes Paritaires Collecteurs agréés) ou les fonds de formation des entreprises. Dans ce cas, si vous êtes salariés, il faut vous rapprocher du service RH pour vous renseigner. Par ailleurs, ces formations étant certifiantes, elles sont, pour beaucoup, éligibles au CPF (Compte Personnel de Formation). Il vous faut pour cela vérifier votre solde disponible sur votre compte en ligne, puis chercher un organisme éligible au CPF.
Une fois formé(e), vous pouvez vous consacrer au développement de votre activité. Si vous souhaitez vous lancer, démarrez par la création de votre cabinet (lien vers la page les étapes pour créer son cabinet de courtage) et vérifiez que vous avez bien rempli toutes les obligations légales (lien vers page obligations légales) .
Pour ce qui est de l’outil, Lya s’occupe de tout.
Outil indispensable pour la création de votre cabinet de courtage, Lya Courtage est un véritable appui au démarrage de votre activité.
Notre logiciel d’assurance centralise les données de vos clients, organise vos tâches quotidiennes, vous aide à vendre les meilleurs produits d’assurance pour vos assurés, vous assure une parfaite conformité et fluidifie la relation avec vos assurés.
Consacrez-vous au développement de votre activité, Lya Courtage automatise le reste !