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Le guide pour créer son cabinet de courtage
Les démarches administratives
Quel statut juridique choisir ?
Si vous vous lancez seul·e à votre compte, voici les options de statut juridique qui s’offrent à vous :
>l’EIRL (entreprise individuelle à responsabilité limitée)
>l’EURL (entreprise unipersonnelle à responsabilité limitée)
>la SASU (société par action simplifiée unipersonnelle)
Si vous créez un cabinet de courtage à plusieurs, voici les statuts juridiques adaptés :
>la SARL (société à responsabilité limitée)>la SAS (société par action simplifiée)
L’inscription à l’ORIAS
Pour démarrer votre activité de courtage en assurance vous devez obligatoirement vous inscrire au registre des intermédiaires en assurance auprès de l’ORIAS.
Il vous sera demandé de monter un dossier d’inscription qui comptera :
>Un extrait de Kbis
>Une assurance de Responsabilité Civile Professionnelle
>Une attestation de garantie financière
>Les différents justificatifs de garanties financières
>Une copie de l’extrait de votre casier judiciaire (ce dernier doit être vierge)
>Le règlement de l'inscription d’un montant de 25€, à renouveler chaque année
Les formations nécessaires
La formation pour exercer en tant que courtier
Pour exercer en tant que courtier en assurance, il vous faudra cocher au moins l’une des trois cases suivantes :
>L’obtention d’un diplôme, titre ou certificat mentionné sur une liste fixée par l’article A. 512-6 du Code des assurances
>Une expérience professionnelle de 2 ans comme cadre ou 4 ans comme salarié ou non salarié, sur des fonctions de production, de gestion de contrats d’assurance ou de capitalisation dans une entreprise d’assurance, auprès d’un courtier, d’un agent ou d’un établissement de crédit
>La réalisation d’un stage de 150h minimum au sein d’une entreprise d’assurance, d’un organisme de formation, d’un courtier ou d’un agent
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La formation continue obligatoire
La Directive sur la Distribution d’Assurance (DDA) impose une formation continue obligatoire pour les intermédiaires en assurance afin de :
>Renforcer ses connaissances et compétences en matière d’assurance.
>Se mettre à jour sur les sujets d’actualité et les dernières réformes en vigueur.
>Améliorer sa relation client et son développement commercial.Cette formation s’étale sur 15 heures, chaque année. Elle peut être suivie en ligne, via un organisme de formation ou être proposée sur-mesure selon les besoins de celui ou celle qui la suit.
Les choix stratégiques
Quel business plan ?
Comme pour tout démarrage d’activité qui se respecte, l’élaboration d’un business plan solide est une étape cruciale.
Pour cela, il vous faudra monter un dossier complet qui intègre :
>La présentation de votre projet
>Votre spécialisation métier ou non
>Votre étude de marché
>L’organisation de votre activité (local, logiciels informatiques, etc.)
>Les éléments externes de l’entreprise (compagnies d'assurance partenaires, etc.)
>Le prévisionnel financier
>Le rachat ou non d’un portefeuille clients
Quelle stratégie commerciale ?
L’élaboration de votre stratégie commerciale est un point clé pour le lancement de votre activité. Comment allez-vous générer vos leads ? Les traiter puis les transformer ?
Je génère et traite mes leads:
>Je cultive mon réseau professionnel pour avoir des prescripteurs
>Je travaille ma présence digitale : site web, Google My Business, pages sur les réseaux sociaux
>Je mets en place des formulaires web pour que l’on me contacte facilement
Je transforme mes leads:
>J'ouvre des codes auprès des compagnies d'assurance pour pouvoir distribuer leurs produits
>Je compare précisément les offres
>J’élabore mes propositions
>Je relance efficacement
>Je gère la souscription
La souscription à une Responsabilité Civile Professionnelle adaptée
Une RC Pro, pourquoi ?
La Responsabilité Civile Professionnelle est une assurance qui vous protège en cas de dommages immatériels, matériels et corporels causés à des tiers dans le cadre de votre activité.
Le montant des garanties minimales demandées par l'ORIAS sont de 1,5 million d'euros par sinistre et de 2 millions d'euros par an.
Comment choisir la bonne RC Pro ?
Pour trouver le contrat le plus adapté à votre activité, nous vous recommandons d'utiliser le comparateur Brokin.
Brokin est un courtier spécialisé dans la Responsabilité Civile Professionnelle des intermédiaires, agréé par l'ORIAS. Que vous soyez en phase de création ou déjà établi en tant que courtier, ils auront assurément une offre qui répondra à vos besoins.
Les outils indispensables
Les outils de base
Quels sont les outils incontournables pour démarrer votre activité de courtage dans les meilleures conditions ?
>Un ordinateur portable et bonne connexion internet
>Une adresse mail professionnelle
>Un téléphone professionnel et / ou application de téléphonie en ligne
>Un agenda professionnel
Les outils spécifiques au métier de courtier
Et qu’en est-il de ces outils, propres au métier de courtier en assurances, qui vous épauleront au quotidien ?
>Un CRM pour centraliser vos informations client
>Un formulaire et un outil d'e-mailing client pour générer du business
>Un catalogue des produits compagnies centralisé
>Un comparateur d'offres et éditeur de devis
>Un éditeur de documents réglementaires
>L’outil de signature électronique
>Un espace client
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“Lya Courtage” regroupe tous ces outils dans son logiciel d’assurance
Outil qui devient une formalité pour la création de votre cabinet de courtage, Lya Courtage est un véritable appui au démarrage de votre activité.
Notre logiciel d’assurance centralise les données de vos clients, organise vos tâches quotidiennes, automatise les polices de contrat, vous aide à vendre les meilleurs produits d’assurance pour vos assurés, vous assure une parfaite conformité et fluidifie la relation avec vos assurés.
Consacrez-vous au développement de votre activité, Lya Courtage automatise le reste !